👋 Впервые здесь? Начните отсюда!
Листайте вниз — короткие уроки, как Stories или Shorts. Одна карточка = одна идея. Без скучных текстов.
Совет: используйте панель навигации выше, чтобы быстро перейти к любому сервису.
📈 Сервис 1: Портфель
Назначение
Храните все инвестиции в одном месте. Акции (AAPL, MSFT), ETF (VGRO, XEQT) — цены в реальном времени, P/L, история сделок. Для DIY-инвесторов и нескольких брокеров.
Как использовать
Go to Portfolio → Management Tools → Portfolios tab. Type a portfolio name (e.g. Watch list, RESP) and click Add.
Open Import/Export tab. Click Import CSV to Current, choose your broker CSV file and click Import. Also supports XLSX and Yahoo Finance sync.
Use the Groups tab to tag each position: Hold, Buy, Sell order, Increase, Reduce, Rebalance and more. Filter across all portfolios simultaneously.
The All Portfolios History section logs every transaction automatically. Search and filter the complete timeline across all accounts.
Возможности
Котировки (Yahoo Finance), P/L и %, сортировка, группы, теги Hold/Buy/Sell, история, экспорт CSV.
🧮 Сервис 2: Калькулятор
Назначение
Расчёт прироста/убытка капитала для канадской декларации (Schedule 3). Импорт выписок (Questrade, IBKR, RBC), сопоставление покупок и продаж, экспорт сводки. Экономит часы по сравнению с таблицами.
Как использовать
Open the Import/Export tab, choose your broker format (Questrade, Interactive Brokers, RBC, etc.) and upload your CSV. FamilyFunds automatically reads your full trade history.
The system auto-matches each sell to the correct buy lot using the ACB method. Review unmatched lots, adjust quantities, or add missing buy records for prior years.
Download a tax-ready capital gains summary for your accountant or CRA Schedule 3, Line 12700 — includes total proceeds, ACB, and net gains/losses by year.
Возможности
Импорт CSV основных брокеров, авто-сопоставление, ACB, налоговые лоты, отчёт по приросту, экспорт сводки.
🤖 Сервис 3: ИИ-аналитика
Назначение
ИИ-инсайты по вашим позициям. Недооценённые ETF, дивидендные акции, S&P 500. Чат-ассистент знает ваш портфель.
Как использовать
What the AI Shows You
The full AI-powered analytics interface — chat with your portfolio, run one-click scans, compare stocks and get instant insights on any market condition.
AI highlights every holding in your portfolios that is down 3%+ from your purchase price — ranked by biggest discount. Green = strong add candidate right now.
Scans the entire S&P 500 for large-cap stocks at steepest discounts from 52-week highs. Ranked by discount with current price, 52W peak, market cap and P/E.
Side-by-side financial metrics for 2–4 stocks — historical and current revenue, margins, P/E, debt and more.
Bear / Base / Bull projections for any stock with revenue, margin, P/E and AI reasoning.
Scans all your holdings for positions 3%+ above their 52-week peak — ranked by profit potential. No sell signals? The AI surfaces your top 5 best-performing stocks by P/L % instead, so you always leave with actionable insight.
AI-curated model portfolios (Conservative, Balanced, Growth) built from discounted ETFs, dividend stocks and S&P 500 picks — with projected 1, 5 and 10-year historical ranges.
Возможности
Сканы S&P 500 и ETF, анализ дивидендов, идеи портфеля, рекомендации покупок, ИИ-чат, графики 2/5 лет.
⭐ Premium⭐ Премиум: Трекер малого бизнеса
Назначение
Полный финансовый пакет для малого бизнеса в Канаде. Отслеживайте доходы и расходы, ведите учёт поездок, управляйте амортизацией, создавайте счета из таймшитов и выставляйте счета клиентам. Экспорт в XLSX для бухгалтера. Премиум-пользователи получают прямую поддержку RCSLogic для своего бизнеса.
Как использовать
Use the Period selector at the top to choose a month or Full Year view. All tabs update instantly to show data for that period.
Navigate between Expenses, Income, Travel, Timesheets, Invoices, Depreciation, Bank Transactions, and more. Each tab is filtered by the selected period automatically.
Click Export XLSX to download a formatted spreadsheet for your accountant. Use Import to bulk-upload or update existing records.
Open the Timesheets tab to log hours by client and project. Then go to Invoices → Create from Timesheet to generate a professional invoice with your company details and send it to the client.
Premium users can contact the RCSLogic team directly to configure the tracker for their industry, tax structure, or specific bookkeeping needs.
Возможности
Вкладки доходов/расходов, учёт таймшитов по клиентам, выставление счетов из таймшитов, биллинг клиентов, учёт поездок (км + $), амортизация (CCA), денежный поток, банковские транзакции, налоговый планировщик, импорт/экспорт XLSX.
🏠 Сервис 5: Учёт аренды
Назначение
Учёт доходов и расходов по аренде для CRA Form T776. Арендная плата, категории расходов, поездки (ставка за км или фактические расходы по правилам CRA).
Как использовать
In the Income tab record monthly rent (scheduled vs. received). In Expenses, select the CRA T776 category — line references are shown — and enter the amount including or excluding GST as applicable.
Log each business trip: date, destination, purpose, and kilometres driven. FamilyFunds calculates the CRA per-km rate deduction automatically, or switch to the actual expense method.
Export as an Excel file pre-formatted for T776. Import from XLSX to bulk-enter data. Use Backup to save a snapshot before year-end filing.
Возможности
График доходов, категории расходов T776, учёт поездок, импорт/экспорт Excel, резервные копии.
Куда уходят деньги?
💰 Сервис 6: Семейный бюджет
Назначение
Куда уходят деньги. Счета и карты, операции (или импорт CSV), разбивка по категориям. Для частных лиц и семей.
Как использовать
Go to the Accounts tab and click Add Account. Name each account — Chequing, Savings, Visa, Mastercard, etc. Add as many as your household uses.
In the Transactions tab add records manually or click Import CSV to upload your bank's export file. Assign each transaction a category — Food, Housing, Transport, Entertainment, etc.
Open the Summary tab for a breakdown by category. Sort by amount to instantly see where the most money is going each month.
Возможности
Несколько счетов, список операций с категориями, импорт CSV, сводка по месяцам, поиск, резервные копии.
🏖️ Сервис 7: Планирование
Назначение
Модель: сколько месяцев хватит сбережений при отпуске или карьерном перерыве. Активы, доход, расходы → худший/базовый/лучший сценарии.
Как использовать
Enter your current liquid savings and assets, any expected part-time or freelance income during the break, and all passive income streams (dividends, rental, etc.).
List all monthly expenses — housing, food, transport, subscriptions, insurance. Add one-time planned expenses (travel, courses) as needed.
See three runway scenarios — Worst (conservative income, higher spending), Base (average), Best (optimistic). Each shows how many months you can sustain without a full paycheck.
Возможности
Активы и доходы, расходы, три сценария, месяцы «runway», гибкие даты.
🎯 Сервис 8: План выхода на пенсию
Назначение
План канадской пенсии с CPP, OAS, GIS, RRSP, TFSA, LIRA. По годам до 95. Сравнение сценариев (CPP в 65 vs 70), супруг.
Как использовать
Enter your birth year, province, and estimated CPP contributions. If you have a My Service Canada account, use your actual CPP estimate for maximum accuracy.
Input your RRSP, TFSA, and LIRA balances with expected growth rates. Set the CPP and OAS start ages — compare taking CPP at 65 vs. deferring to 70 (42% higher monthly benefit).
Add other income sources — employer pension, part-time work, rental — and enter projected monthly expenses in retirement (housing, food, health, travel, etc.).
View a year-by-year projection to age 95. Switch between three scenarios and see whether income covers expenses at every age. Identify the year the gap appears.
Возможности
Профиль, гос. выплаты, счета, прочий доход, расходы, погодовой прогноз, три сценария.
Годовой учёт по CRA
💼 Сервис 9: Трекер самозанятых
Назначение
Учёт доходов, расходов, домашнего офиса и основных средств для ИП. Годовой вид с фиксированными категориями CRA. Соответствует таблице Self_employed.xlsx — ввод дохода, 17 категорий расходов, площадь домашнего офиса и 10 расходов на него, до 4 основных средств в год.
Как использовать
In the Profile tab enter your business name, address, and GST/HST registration number if applicable.
Enter your total annual revenue in the Income tab. All amounts should include GST/HST as received.
Fill in the 17 CRA expense categories — advertising, professional fees, insurance, office, supplies, travel, and more. Only include business-use amounts.
In Home Office enter your office area vs. total home area (e.g. 12m² / 100m² = 12%). Add home costs — heat, electricity, rent, etc. In Capital Assets record major purchases. The Summary tab shows net business income with all allocations.
Возможности
Выбор года, одно поле дохода, 17 категорий бизнес-расходов, площадь домашнего офиса + 10 категорий расходов, 4 слота основных средств, сводка с распределённым офисом.
Платёж + доступность
🏠 Сервис 10: Семейная ипотека
Назначение
Рассчитайте платёж по ипотеке (полугодовая капитализация) или сумму доступной ипотеки. Доступность по GDS/TDS — макс. платёж из дохода, долгов, налога, отопления. Правила: 30% дохода рекомендовано, 25% консервативно.
Как использовать
In the Payment tab enter principal, annual rate, and amortization. Choose monthly, bi-weekly, or accelerated bi-weekly frequency. Optionally enter home price + down payment % to auto-calculate the CMHC-adjusted principal (for down payments under 20%).
Open the Affordability tab — enter gross household income, monthly debts, property tax, and heat. See your GDS/TDS limits, the 30% of income recommended rule, and the resulting maximum principal.
The Strategy tab gives guidance on fixed vs. variable, prepayment options, and when to use a mortgage broker. Combines your affordability and payment results in one recommendation.
Возможности
Платежи ежемесячно, раз в 2 недели, ускоренные; CMHC при взносе <20%; макс. сумма по GDS/TDS; правила 30%/25%; цена дома 4×–4.5× дохода; подсказки по стратегии.
T1 2025 · CRA
📒 Сервис 11: Семейный учёт
Назначение
Синхронизируйте все доходы, прирост и убытки капитала в Семейный учёт из других сервисов платформы. Подготовка T1 по стандартам CRA для 2025 — профиль, доходы, вычеты и оценка федерального налога в реальном времени.
Как использовать
Fill in your Profile tab: SIN, province of residence, marital status, dependants, and principal residence details. Many deductions are calculated from these automatically.
In the Income tab enter T4 employment income, dividends, and other income. Use the Sync buttons to pull capital gains from Calculator, rental income from PropTrack, and business income from Business Tracker — no manual re-entry.
Enter RRSP contributions (within your deduction limit), eligible medical expenses, charitable donations, and other CRA deductions to reduce your taxable income.
Open the Tax Summary for a live federal estimate. Then use the CPA Portal tab to generate a secure share link and send your full file to your accountant — no PDFs, no email attachments.
Возможности
Рабочий процесс CRA T1, оценка федерального налога, синхронизация прироста (Калькулятор), аренды (PropTrack), бизнеса (Бизнес-трекер), портал CPA.
100 guided questions — AI explains each step
📝 ИИ-конструктор завещания
Назначение
Помогите своей семье избежать расходов от $3 000 до $5 000 на первый черновик завещания. Ответьте на 100 целевых вопросов об имуществе, наследниках, опекунах и пожеланиях — ИИ создаст полный документ по вашим ответам. Всегда проверяйте завещание у юриста перед подписанием.
Как использовать
Введите полное юридическое имя, провинцию, семейное положение, детей и иждивенцев. ИИ использует эту информацию для персонализации всех последующих вопросов — вопросы об опекунах и трастах отображаются только при наличии несовершеннолетних детей.
Выберите исполнителя завещания и первичных наследников. Укажите альтернативных наследников на случай, если основной умрёт раньше вас. Добавьте конкретные завещательные отказы для имущества, транспортных средств или памятных предметов.
Ответьте на вопросы о распределении остатка имущества, урегулировании долгов, благотворительных взносах и цифровых активах. Каждый вопрос содержит пояснение ИИ о правовых последствиях и выборах большинства канадских семей.
ИИ создаёт полный документ завещания на основе ваших ответов. Внимательно изучите его, затем воспользуйтесь кнопкой «Юридический специалист» для связи с нотариусом или адвокатом для проверки, подписания и заверения.
Возможности
Охватывает исполнителя и альтернативного исполнителя, первичных и условных наследников, конкретные завещательные отказы, распределение остатка, опекунов несовершеннолетних с трастовыми положениями, инструкции по долгам, цифровые активы, благотворительность и пожелания по похоронам. Создаёт понятный канадский документ завещания для правовой проверки.
Identify gaps before they become expensive
🛡️ Страховое планирование
Назначение
Большинство канадских семей либо недострахованы в одних областях, либо платят за избыточное покрытие там, где оно не нужно. Страховое планирование отображает то, что у вас есть, в сравнении с реальными потребностями — и показывает пробелы до того, как они станут дорогостоящими проблемами.
Как использовать
Добавьте текущее покрытие: страхование жизни (срочное или пожизненное), нетрудоспособность, критические болезни, жильё и авто. Укажите лимиты, взносы и выгодоприобретателей. Импортируйте из документов или введите вручную.
Введите доход домохозяйства, количество иждивенцев, остаток ипотеки и бизнес-обязательства. Инструмент рассчитает необходимое покрытие для замещения дохода и защиты от долгов.
Посмотрите визуальную разбивку по каждому виду страховки — зелёный означает достаточное покрытие, жёлтый/красный — пробел. Анализ сравнивает текущее покрытие с рассчитанными потребностями и выделяет приоритетные пробелы.
Воспользуйтесь кнопкой «Специалист» для связи с лицензированным страховым консультантом по конкретному пробелу или изучите рекомендации ИИ по снижению взносов без уменьшения покрытия.
Возможности
Охватывает страхование жизни (срочное и пожизненное), доход при нетрудоспособности, критические болезни, жильё, авто и бизнес. Рассчитывает потребности в замещении дохода, покрытии долгов и уходе за иждивенцами. Отслеживает все полисы с датами продления и суммами взносов. Подключает к 4 видам специалистов: авто, жильё, бизнес и страхование жизни.
Your entire financial picture — one screen
🏠 Семейный аналитический дашборд
Назначение
Когда финансы распределены по портфелям, банковским счетам, имуществу и пенсионным счетам, сложно видеть всю картину сразу. Семейная аналитика объединяет всё — чистые активы, ежемесячный денежный поток, дату выхода на пенсию и умные оповещения — в один дашборд, обновляющийся при каждом использовании любого сервиса FamilyFunds.
Как использовать
Семейная аналитика автоматически считывает данные из трекера портфелей, раздела «Бюджет и расходы», планировщика пенсии, финансового планирования и трекера имущества. Ручной ввод не требуется — поддерживайте актуальность этих сервисов, и дашборд будет отражать актуальные данные.
Посмотрите общие активы за вычетом обязательств с разбивкой на: инвестируемые активы, пенсионные счета (RRSP/TFSA/LIRA), доля в имуществе и наличные. График тренда чистых активов показывает изменения по месяцам — видно, растёт ли благосостояние.
Раздел «Тренд денежного потока» показывает скользящие средние за 3 и 6 месяцев по доходам и расходам из трекера бюджета. Аномальные месяцы (разовые поступления или необычные расходы) автоматически обнаруживаются и исключаются из средних, чтобы не искажать картину — но отображаются для справки.
Умные оповещения анализируют все ваши данные и выявляют наиболее важные пробелы: покрытие резервного фонда, целевые взносы RESP, норма сбережений, концентрация портфеля и достаточность пенсионного дохода. Каждое оповещение ведёт прямо в сервис, где можно принять меры.
Возможности
Отслеживание чистых активов (активы, обязательства, доля), тренды денежного потока со скользящими средними за 3/6 месяцев и исключением выбросов, прогноз горизонта пенсии, индекс финансового здоровья семьи (0–100), система умных оповещений и обратный отсчёт до финансовой независимости. Считывает актуальные данные из всех сервисов FamilyFunds — отдельный ввод данных не требуется.
Пример формата:
📋 Импорт CSV и XLSX
Не все форматы поддерживаются. Может понадобиться правка колонок.
| date | activity | symbol | quantity | price |
|---|---|---|---|---|
| 2025-01-15 | BUY | AAPL | 10 | 185.50 |
| 2025-02-03 | SELL | AAPL | 5 | 192.00 |
| 2025-02-10 | BUY | VGRO | 20 | 32.45 |
Калькулятор: date, activity, symbol, quantity, price.
Портфель: Symbol, Quantity, Date, Price.
Бюджет: Transaction Date, Description, CAD$.
Малый бизнес: XLSX: Расходы, Доход, Cash Flow, Поездки.
Аренда: XLSX: Income, Expenses, Car Travel.
📐 Что такое рыночная капитализация?
Насколько велика компания? Капитализация = Цена акции × Всего акций.
📊 P/E = Цена ÷ Прибыль
P/E 15 = вы платите $15 за каждый $1 прибыли. Низкий P/E = дешевле. Высокий = ожидают роста.
💰 Что такое дивиденды?
Денежные выплаты акционерам из прибыли. Доходность = годовые дивиденды ÷ цена. 4% = $4 на $100 в год.
P/L = прибыль или убыток
📉 P/L и P/L %
В таблице портфеля: P/L = заработано или потеряно в $. P/L % = то же в % от вложений. Зелёный = в плюсе, красный = в минусе.
🎬 Короткое видео: Инвестиции 101
Объяснение за 3 минуты: акции, ETF, основы. Посмотрите, когда будет время!
Инвестиции для начинающих — Investopedia
🏦 CPP, OAS, RRSP, TFSA — Кратко
CPP: Гос. пенсия за рабочие годы. Начало 60–70 лет; позже = больше. Подробнее (CRA) →(официальный сайт — на английском)
OAS: Для канадцев 65+, проживших здесь 10+ лет. Подробнее (CRA) →(официальный сайт — на английском)
RRSP: Налоговая льгота сейчас, налог при выводе пенсии. Подробнее (CRA) →(официальный сайт — на английском)
TFSA: Льготы нет сейчас, но рост и вывод без налогов. Очень гибко! Подробнее (CRA) →(официальный сайт — на английском)
Install FamilyFunds on Your Desktop
Premium members can download a native desktop app and run FamilyFunds entirely on their own computer. No internet required after setup. Your financial data never leaves your device.
What you get with the desktop app
Step-by-step: from platform to desktop
setup_config.json to your device
http://127.0.0.1:8765 and your data is imported automatically
Platform-specific notes
setup_config.json file contains your credentials and a data snapshot.
It is automatically deleted after first use — never share it.
Вы молодец!